投資信託の基礎と種類

投資信託の種類は複雑で多用な分類方法により分かりにくいため、簡単にまとめてみますので投資信託の種類のおおまかなところを理解して投資信託を行うための参考にしてください。
投資信託の種類を分類する最も大切な分け方は投資（運用）対象別の分け方で「公社債投資信託」と「株式投資信託」の2種類です。

「株式投資信託」とは国債・地方債・社債などの公社債のほかに株式や債券などより多種の資産を組み入れて積極的に投資信託を運用するものを言います。
一方、「公社債投資信託」とは株式を全く組み入れずに公社債のみで投資信託を運用するもののことを言います。
さらに「株式投資信託」と「公社債投資信託」は募集方法の違いにより「単位型（ユニット型）」と「追加型（オープン型）」に細かく分類することが出来ます。

「単位型（ユニット型）」とはあらかじめ決められた投資信託募集期間に集められた資金だけで投資信託を設定するものを言います。
設定後は新たに新規資産の追加が出来ず、運用期間から解約出来ないクローズド期間（一定期間）が決まっています。
一方「追加型（オープン型）」とは設定から償還までのの投資信託期間が決まっておらず、投資信託設定後にいつでも購入や換金が出来る投資信託のことを言います。

また運用手法による分類に「アクティブ型」と「インデックス連動型」があります。
「アクティブ型」とはファンドマネージャーの才覚により投資対象や銘柄の投資額や銘柄変更を独自の判断で行い投資信託を運用するもののことを言います。
これに対して「インデックス連動型」とは日経平均株価やTOPIX（東証株価指数）などの代表的な株価指数を参考にしながらそれに連動させて投資信託を運用するもののことを言います。
その他にも国内投資信託や海外投資信託などの多くの分類があって、それらの組み合わせによってリスクとリターンの違うより多種多彩な投資信託の種類が存在しています。